Sự kiện nổi bật
giá xăng
nắng nóng
năng lượng tái tạo
Abe Shinzo
nghi phạm bắn shinzo abe
Tìm kiếm

Ngân hàng kiểm soát rủi ro trong hoạt động thẻ

Các tổ chức dịch vụ thanh toán phải quy định rõ thẻ tín dụng không được sử dụng để chuyển khoản là một trong các biện pháp NHNN đưa ra nhằm kiểm soát rủi ro trong hoạt động thẻ.

Nhằm kiểm soát, phòng ngừa và ngăn chặn các hành vi sử dụng thẻ ngân hàng không đúng quy định, đồng thời kiểm soát các rủi ro, đảm bảo an toàn trong hoạt động thẻ, Ngân hàng Nhà nước đã có văn bản yêu cầu các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán tăng cường giám sát, kiểm soát hoạt động thẻ ngân hàng.
 
Theo đó, NHNN yêu cầu thủ trưởng các đơn vị chỉ đạo thực hiện ngay các biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống dù không phát sinh việc mua bán hàng hóa và cung ứng dịch vụ.
 
Các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi ký hợp đồng thanh toán thẻ với các đơn vị chấp nhận thẻ cũng phải quy định cụ thể nội dung này trong hợp đồng. Đồng thời có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các đơn vị chấp nhận thể.
 
Nếu phát hiện đơn vị chấp nhận thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống phải thực hiện ngay các biện pháp xử lý và báo cáo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
 
Cùng với đó, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị này rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng.
 
Đối với thẻ tín dụng, các đơn vị cung ứng dịch vụ thanh toán phải quy định rõ về việc loại thẻ này không được sử dụng để chuyển khoản. Đồng thời, thẻ tín dụng cũng không cho phép khách hàng dùng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ nội địa hoặc thẻ trả trước.
 
Các tổ chức này phải có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định như nạp tiền vào ví điện tử, thanh toán hàng hóa...
 
 
Nhiều cá nhân lợi dụng việc quẹt thẻ tín dụng để đối lấy tiền mặt tại các điểm chấp nhận thẻ và hưởng mức lãi suất 0% trong 45 ngày với số tiền quẹt. Ảnh minh họa.
 
Đối với thẻ trả trước, các tổ chức phải thực hiện nghiêm theo các quy định pháp luật và các chỉ đạo của NHNN.
 
Bên cạnh đó, NHNN cũng yêu cầu mỗi đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán phải có biện pháp quản lý chặt phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức, đặc biệt là thẻ ghi nợ quốc tế ở nước ngoài. Bao gồm giao dịch trực tiếp hoặc giao dịch trực tuyến trên các website của nước ngoài.
 
Các giao dịch sử dụng thẻ tại nước ngoài bất hợp pháp, không phù hợp với quy định tại Hợp đồng phát hành và sử dụng thẻ phải được theo dõi, phát hiện sớm và xử lý nghiêm.
 
Trong trường hợp phát hiện có thẻ ngân hàng tại nước ngoài được sử dụng với giá trị lớn, tần suất nhiều và nghi ngờ có dấu hiệu vi phạm quy định về phòng, chống rửa tiền phải báo ngay cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền để điều tra, xử lý.
 
Văn bản này được NHNN ban hành đúng vào dịp giáp Tết Nguyên đán Kỷ Hợi 2019 khi nhu cầu giao dịch qua thẻ ngân hàng của người dân tăng mạnh.
 
Thời gian gần đây, trên thị trường cũng xuất hiện trường hợp các điểm bán hàng chấp nhận thanh toán thẻ cấu kết với chủ thẻ tín dụng cho phép nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán và các ví điện tử. Trong khi thực tế, việc quẹt thẻ không nhằm thanh toán bất cứ giao dịch mua bán hàng hóa hay dịch vụ nào cho cá nhân chủ thẻ. Bằng các giao dịch này, chủ thẻ tín dụng sẽ được đổi lấy tiền mặt để hưởng lãi suất 0% trong 45 ngày theo chính sách của các tổ chức phát hành thẻ tín dụng.

Quang Thắng

Nhận xét

Nội quy: Nhận xét có tối thiểu 3 ký tự.

0 nhận xét

Bài viết cùng chuyên mục

Thị trường cuối năm 2022: Cơ hội tốt cho người mua nhà ở thực

Những tháng cuối năm 2022, điểm sáng trên thị trường bất động sản được dự đoán thuộc về phân khúc phục vụ nhu cầu ở thực và khai thác thương mại như căn hộ chung cư. Trong bối cảnh nhiều khó khăn, người mua sẽ ...

Năm 2030, Bình Dương sẽ phát triển theo mô hình thành phố trực thuộc Trung ương

Ngày 24/11, tại hội thảo “Đầu kỳ quy hoạch tỉnh Bình Dương thời kỳ 2021-2030, tầm nhìn đến năm 2050” các lãnh đạo tỉnh cùng các nhà khoa học đã đưa ra mục tiêu tổng quát đến năm 2030, Bình Dương phát triển theo mô ...

Hyundai khánh thành nhà máy ô tô mới tại Việt Nam

Liên doanh giữa Hyundai Motor của Hàn Quốc và Tập đoàn Thành Công (TC Group) của Việt Nam đã khai trương một nhà máy mới rộng lớn tại khu công nghiệp Gián Khẩu, tỉnh Ninh Bình. Nhà máy này có công suất dự kiến đạt ...

Quốc gia mới nổi trong những thị trường đồng phát triển nhanh nhất thế giới năm 2022

Trong bối cảnh kinh tế toàn cầu đang chậm lại, Ấn Độ được dự báo sẽ trở thành một trong những thị trường đồng phát triển nhanh nhất thế giới trong năm 2022, vượt xa tốc độ tăng trưởng ở Trung Quốc – nước tiêu ...

Địa Ốc Xanh Toàn Cầu hỗ trợ 50 triệu đồng cho Ban LLTT Sư đoàn 5 tại TPHCM

Nhân buổi họp mặt truyền thống lần thứ 29, kỷ niệm 57 năm Ngày thành lập Sư đoàn 5, Quân khu 7 (23/11/1965 - 23/11/2022), Công ty Cổ phần Địa Ốc Xanh Toàn Cầu đã hỗ trợ 50 triệu đồng cho Ban LLTT Sư đoàn ...

5 xu hướng thương mại điện tử năm 2023

Theo dự báo của công ty dữ liệu và phân tích GlobalData, thị trường thương mại điện tử (TMĐT) của Việt Nam được dự báo sẽ đạt 17,3 tỷ USD vào năm 2023. Dưới đây là 5 xu hướng TMĐT hứa hẹn sẽ mở ra ...

Triển vọng thị trường bất động sản thương mại châu Á

Bất động sản thương mại được dự báo sẽ phát triển khả quan tại các thị trường lớn ở châu Á. Tuy nhiên, cũng như các nền kinh tế khác, áp lực từ lạm phát và tăng lãi suất gần đây là một thách thức ...

Sleep tourism - Xu hướng mới ngành du lịch

Trào lưu đi du lịch giúp tìm lại giấc ngủ ngon (gọi tắt là du lịch ngủ - sleep tourism) đang trở nên phổ biến sau đại dịch Covid-19. Nhiều khách sạn nổi tiếng đã áp dụng trào lưu này nhằm đáp ứng những nhu ...

VinFast có thể IPO tại Mỹ vào đầu năm 2023

Nguồn tin của Bloomberg cho biết, VinFast đang cân nhắc tổ chức đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng tại Mỹ vào tháng 1/2023. Song kế hoạch này vẫn có thể thay đổi, tùy thuộc vào bối cảnh thị trường.

Chiến lược tiếp thị thành công giúp Colgate có mặt tại hơn 200 quốc gia

Trong hơn 200 năm hoạt động, thương hiệu Colgate đã có mặt tại hàng trăm quốc gia và vô cùng thân thuộc với người tiêu dùng Việt Nam. Một trong những lý do chính đem lại sự thành công của Colgate là các chiến lược ...